Cashflow-prognose (Prognoza cashflow) pokazuje dla każdego tygodnia, ile spodziewasz się otrzymać i zapłacić oraz jak zmienia się twoje saldo w ciągu najbliższych 26 tygodni. Stronę znajdziesz w menu Projectfinanciën → Cashflow-prognose (Finanse projektów → Prognoza cashflow). Do prognozy nie potrzebujesz dodatku: jest dostępna w każdym pakiecie. Domyślnie widzi ją tylko rola admin. Prawo do podglądu oraz prawo do zmiany salda początkowego i kosztów stałych możesz też nadać własnej roli.
Co jest uwzględniane
Beamcore tylko odczytuje to, co już jest w systemie, i niczego tam nie zmienia. Wszystkie kwoty są z VAT.
- Faktury sprzedaży wysłane lub częściowo opłacone: kwota pozostała do zapłaty w dniu terminu płatności. Faktura korygująca liczy się na minus.
- Faktury ratalne, które nie zostały jeszcze wystawione: w przewidywanym dniu wyzwalacza plus termin płatności klienta.
- Zaakceptowane oferty bez faktury i bez rat: w dniu oddania projektu plus termin płatności. Bez daty oddania Beamcore liczy stałą liczbę dni od akceptacji. Na liście jest to oznaczone jako szacunek.
- Faktury zakupu, które nie zostały opłacone ani odrzucone: kwota pozostała do zapłaty w dniu terminu płatności.
- Zamówienia bez faktury zakupu: otwarta ilość razy cena plus 21% VAT. Pozycja zamówienia bez ceny nie jest uwzględniana i zostaje wymieniona.
- Koszty stałe: wynagrodzenia i inne koszty miesięczne, w dniu płatności.
Pozycja z datą sprzed bieżącego tygodnia liczy się w tygodniu 1 jako zaległa. Raty fakturowane ręcznie lub jeszcze nieujęte w planowaniu są pokazane osobno w sekcji Zonder verwachte datum (Bez przewidywanej daty) i nie wchodzą do salda.
Wpisywanie salda początkowego i kosztów stałych
- Kliknij u góry Startsaldo en vaste lasten (Saldo początkowe i koszty stałe).
- Wpisz Startsaldo (Saldo początkowe): stan konta na początku tego tygodnia. Może być ujemne. Nie ma połączenia z bankiem, więc tę kwotę wpisujesz sam.
- Wpisz Lonen per maand (Wynagrodzenia miesięcznie) i Overige vaste kosten per maand (Pozostałe koszty stałe miesięcznie) z VAT oraz wybierz Betaaldag (Dzień płatności, od 1 do 28, domyślnie 25).
- Sprawdź założenia: Betaaltermijn leveranciers (Termin płatności dostawcom, domyślnie 30 dni) i Offerte zonder opleverdatum (Oferta bez daty oddania, domyślnie 60 dni od akceptacji).
- Zapisz.
Odprowadzanie VAT i zaliczki na podatek od wynagrodzeń nie są pokazane osobno. Uwzględnij je w kosztach stałych.
Jak czytać przegląd
U góry są kafelki Startsaldo (Saldo początkowe), Verwacht inkomend (Przewidywane wpływy), Verwacht uitgaand (Przewidywane wydatki), Saldo aan het eind (Saldo na koniec) i Laagste saldo (Najniższe saldo). Wykres Verwacht saldo (Przewidywane saldo) pokazuje saldo na koniec każdego tygodnia; linia przerywana to 0 €. W tabeli Per week (Tygodniowo) kliknij tydzień, aby zobaczyć, jakie pozycje do niego należą. Jeśli w którymś tygodniu saldo spada poniżej zera, u góry widzisz ostrzeżenie Let op: het saldo komt onder nul. (Uwaga: saldo spada poniżej zera.) z tygodniem i najniższym punktem. W sekcji Totaal per soort (Suma według rodzaju) widzisz wpływy i wydatki według źródła oraz to, czego oczekuje się po tym okresie.
To wciąż prognoza oparta na tym, co jest teraz w Beamcore. Im pełniej prowadzisz faktury, raty i zakupy, tym dokładniejszy obraz.