Die Cashflow-prognose (Cashflow-Prognose) zeigt pro Woche, was du voraussichtlich einnimmst und bezahlst und wie sich dein Saldo in den nächsten 26 Wochen entwickelt. Du findest die Seite im Menü Projectfinanciën → Cashflow-prognose (Projektfinanzen → Cashflow-Prognose). Für die Prognose brauchst du kein Add-on: Sie ist in jedem Paket enthalten. Standardmäßig sieht nur die Rolle Admin sie. Du kannst das Recht zum Ansehen und das Recht, Anfangssaldo und Fixkosten zu ändern, auch einer eigenen Rolle geben.
Was mitzählt
Beamcore liest nur, was bereits im System steht, und ändert daran nichts. Alle Beträge sind inklusive MwSt.
- Ausgangsrechnungen, die versendet oder teilweise bezahlt sind: der offene Betrag am Fälligkeitsdatum. Eine Gutschrift zählt negativ.
- Abschlagsrechnungen, die noch nicht abgerechnet sind: am erwarteten Datum des Auslösers plus dem Zahlungsziel des Kunden.
- Angenommene Angebote ohne Rechnung und ohne Abschläge: am Übergabedatum des Projekts plus dem Zahlungsziel. Ohne Übergabedatum rechnet Beamcore mit einer festen Anzahl Tage nach der Zusage. Das ist in der Liste als Schätzung markiert.
- Eingangsrechnungen, die nicht bezahlt oder abgelehnt sind: der offene Betrag am Fälligkeitsdatum.
- Bestellungen ohne Eingangsrechnung: die offene Menge mal dem Preis, plus 21 % MwSt. Eine Bestellzeile ohne Preis zählt nicht mit und wird genannt.
- Fixkosten: Löhne und sonstige Kosten pro Monat, am Zahltag.
Ein Posten mit einem Datum vor dieser Woche zählt in Woche 1 als überfällig. Abschläge, die du manuell abrechnest oder die noch nicht in der Planung stehen, stehen gesondert unter Zonder verwachte datum (Ohne erwartetes Datum) und zählen nicht im Saldo mit.
Anfangssaldo und Fixkosten eintragen
- Klicke oben auf Startsaldo en vaste lasten (Anfangssaldo und Fixkosten).
- Trage den Startsaldo (Anfangssaldo) ein: was zu Beginn dieser Woche auf dem Konto ist. Er darf negativ sein. Es gibt keine Bankanbindung, diesen Betrag trägst du also selbst ein.
- Trage Lonen per maand (Löhne pro Monat) und Overige vaste kosten per maand (Sonstige Fixkosten pro Monat) inklusive MwSt. ein und wähle den Betaaldag (Zahltag, 1 bis 28, Standard 25).
- Prüfe die Annahmen: Betaaltermijn leveranciers (Zahlungsziel Lieferanten, Standard 30 Tage) und Offerte zonder opleverdatum (Angebot ohne Übergabedatum, Standard 60 Tage nach der Zusage).
- Speichere.
MwSt.-Abführung und Lohnsteuer stehen nicht gesondert darin. Nimm sie in die Fixkosten auf.
Die Übersicht lesen
Oben stehen die Kacheln Startsaldo (Anfangssaldo), Verwacht inkomend (Erwartete Einnahmen), Verwacht uitgaand (Erwartete Ausgaben), Saldo aan het eind (Saldo am Ende) und Laagste saldo (Niedrigster Saldo). Das Diagramm Verwacht saldo (Erwarteter Saldo) zeigt den Saldo am Ende jeder Woche; die gestrichelte Linie ist 0 €. In der Tabelle Per week (Pro Woche) klickst du auf eine Woche, um zu sehen, welche Posten darin liegen. Fällt der Saldo in einer Woche unter null, siehst du oben die Warnung Let op: het saldo komt onder nul. (Achtung: Der Saldo fällt unter null.) mit der Woche und dem Tiefpunkt. Unter Totaal per soort (Summe pro Art) siehst du, was pro Quelle herein- und hinausgeht und was nach diesem Zeitraum noch erwartet wird.
Es bleibt eine Prognose auf Basis dessen, was jetzt in Beamcore steht. Je vollständiger du Rechnungen, Abschläge und Einkauf pflegst, desto genauer stimmt das Bild.