De Cashflow-prognose laat per week zien wat je verwacht te ontvangen en te betalen, en hoe je saldo zich de komende 26 weken ontwikkelt. Je vindt de pagina in het menu Projectfinanciën → Cashflow-prognose. Voor de prognose heb je geen add-on nodig: hij zit in elk pakket. Standaard ziet alleen de rol admin hem. Je kunt het recht om te kijken en het recht om startsaldo en vaste lasten te wijzigen ook aan een eigen rol geven.
Wat er meetelt
Beamcore leest alleen wat al in het systeem staat en verandert daar niets aan. Alle bedragen zijn inclusief btw.
- Verkoopfacturen die verstuurd of deels betaald zijn: het openstaande bedrag op de vervaldatum. Een creditfactuur telt negatief.
- Termijnfacturen die nog niet gefactureerd zijn: op de verwachte datum van de trigger plus de betaaltermijn van de klant.
- Geaccepteerde offertes zonder factuur en zonder termijnen: op de opleverdatum van het project plus de betaaltermijn. Zonder opleverdatum rekent Beamcore een vast aantal dagen na het akkoord. Dat staat als schatting in de lijst.
- Inkoopfacturen die niet betaald of afgewezen zijn: wat nog openstaat op de vervaldatum.
- Bestellingen zonder inkoopfactuur: het open aantal maal de prijs, plus 21% btw. Een bestelregel zonder prijs telt niet mee en wordt genoemd.
- Vaste lasten: lonen en overige kosten per maand, op de betaaldag.
Een post met een datum voor deze week telt in week 1 als achterstallig. Termijnen die je handmatig factureert of die nog niet in de planning staan, staan apart onder Zonder verwachte datum en tellen niet mee in het saldo.
Startsaldo en vaste lasten invullen
- Klik bovenaan op Startsaldo en vaste lasten.
- Vul het Startsaldo in: wat er aan het begin van deze week op de bank staat. Dat mag negatief zijn. Er is geen bankkoppeling, dus dit bedrag vul je zelf in.
- Vul Lonen per maand en Overige vaste kosten per maand in, inclusief btw, en kies de Betaaldag (1 tot en met 28, standaard 25).
- Controleer de aannames: Betaaltermijn leveranciers (standaard 30 dagen) en Offerte zonder opleverdatum (standaard 60 dagen na het akkoord).
- Sla op.
Btw-afdracht en loonheffing staan er niet apart in. Neem ze mee in de vaste lasten.
Het overzicht lezen
Bovenaan staan de tegels Startsaldo, Verwacht inkomend, Verwacht uitgaand, Saldo aan het eind en Laagste saldo. De grafiek Verwacht saldo toont het saldo aan het eind van elke week; de stippellijn is €0. In de tabel Per week klik je op een week om te zien welke posten erin vallen. Komt het saldo in een week onder nul, dan zie je bovenaan de waarschuwing Let op: het saldo komt onder nul. met de week en het laagste punt. Onder Totaal per soort zie je wat er per bron binnenkomt en uitgaat, en wat er na deze periode nog verwacht wordt.
Het blijft een prognose op basis van wat nu in Beamcore staat. Hoe vollediger je facturen, termijnen en inkoop bijhoudt, hoe beter het beeld klopt.